Analista de Compliance - Transaction Monitoring (AML Transaction Monitoring Analyst)

Overview

Conectando clientes aos mercados – e talentos às oportunidades

Com mais de 5.400 colaboradores e mais de 80.000 clientes institucionais, comerciais e de pagamentos, operamos em mais de 80 escritórios distribuídos por seis continentes. Como uma empresa Fortune 100 listada na Nasdaq, conectamos clientes aos mercados globais — com foco em inovação, conexão humana e na oferta de produtos e serviços de classe mundial para todos os tipos de investidores.

 

Estamos buscando por um Analista de Compliance – Monitoramento de Transações.

 

A Vigilância AML (Anti-Money Laundering) e o Monitoramento de Transações são necessários para identificar e proteger a empresa contra atividades que possam ser incomuns e/ou indicativas de insider trading (uso de informação privilegiada), manipulação de mercado, potencial lavagem de dinheiro, fraude e outros tipos de crimes financeiros.

Como parte da função de Surveillance (Monitoramento) do grupo de AML, o profissional nesta posição será responsável por executar uma variedade de atividades, tais como:

• Revisão diária de alertas (BAU Alert Reviews);
• Condução de investigações;
• Elaboração de narrativas e informações para registros de SARs (Suspicious Activity Reports – Relatórios de Atividades Suspeitas);
• Realização de due diligence reforçada (Enhanced Due Diligence – EDD);
• Participação em projetos ad hoc, conforme necessário.

O profissional utilizará recursos investigativos internos e externos, além de aplicar técnicas lógicas de pesquisa e análise para conduzir suas investigações.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Connecting clients to markets – and talent to opportunity.  With 5,400+ employees and over 80,000 institutional, commercial, and payments clients, we operate from more than 80 offices spread across six continents. As a Fortune 100, Nasdaq-listed provider, we connect clients to the global markets – focusing on innovation, human connection, and providing world-class products and services to all types of investors.  

 

AML Surveillance and Transaction Monitoring is necessary to identify and protect the firm from activity that may be unusual and/or indicative of insider trading, market manipulation, potential money laundering, fraud and other types of financial crime. As part of the AML Group’s Surveillance function, in this role the individual will be responsible for conducting a variety of tasks such as BAU Alert reviews, investigations, preparing narrative information for SAR filings, conducting enhanced due diligence, and participating in ad hoc projects as needed. S/he will utilize internal and external investigative resources and apply logical research techniques.

Responsibilities

• Gerenciar o volume diário de alertas e investigações, escalando questões para a gestão de AML (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) quando necessário.
• Realizar análises adicionais do histórico transacional e do perfil dos clientes para determinar, juntamente com seu gestor, as medidas apropriadas a serem tomadas; solicitar informações complementares quando necessário.
• Documentar a justificativa para o encerramento ou tratamento de alertas e investigações, realizando revisões de acompanhamento quando aplicável.
• Elaborar narrativas e reunir informações de suporte necessárias para o registro de Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs – Suspicious Activity Reports).
• Realizar procedimentos de Due Diligence Reforçada (Enhanced Due Diligence – EDD) quando necessário.
• Trabalhar em conjunto com a equipe para tratar questões relacionadas à seção 314(b).
• Conduzir investigações complexas envolvendo situações como a análise de múltiplas contas relacionadas ou associadas.
• Manter-se atualizado sobre novas regras e regulamentações para aprimorar continuamente os processos de investigação.
• Participar de projetos relacionados à área de AML e de iniciativas de remediação.
• Aprender e desenvolver um conhecimento aprofundado das tipologias internas de AML relacionadas às diferentes linhas de negócios. Utilizar fontes internas e externas de informação e colaborar com outros membros da equipe de AML na pesquisa e investigação de casos.

 

 

 

 

 

 

 

• Manage daily alert volumes and investigations; escalate matters to AML mgmt. as necessary
• Conduct additional reviews on transactional history and client profile to determine the applicable course of action with their manager; request additional information where needed
• Memorialize rationale on how alerts or investigations are dispositioned; conduct follow up reviews where necessary
• Prepare narratives and gathering supporting information needed for filing Suspicious Activity Reports (SARs)
• Conduct enhanced due diligence as needed
• Work with team to address 314 (b) matters
• Ability to conduct complex investigations involving matters such as reviews of multiple associated accounts.
• Keep abreast of new rules, regulations to further improve our investigation processes.
• Participate in related AML projects and remediations
• Learn and develop a thorough comprehension of internal AML typologies relating to specific business lines. Utilize internal and external sources, and partner with other members within AML team to research and investigate cases.

Qualifications

• É necessário ter entre 2 e 5 anos de experiência em monitoramento de negociações (Trade Surveillance), revisão de alertas, investigações, due diligence e atividades de remediação em uma instituição de serviços financeiros.
• É necessário possuir conhecimento específico de produtos financeiros, especialmente em valores mobiliários (securities) e/ou mercado futuro (futures trading).
• Boa compreensão da lógica por trás dos cenários de monitoramento de negociações e transações.
• Experiência na condução de investigações abrangentes e análise da atividade de contas.
• Capacidade de realizar Due Diligence Reforçada (Enhanced Due Diligence – EDD) quando necessário.
• Conhecimento das regulamentações e exigências relacionadas a AML (Prevenção à Lavagem de Dinheiro), KYC (Conheça Seu Cliente), FinCEN, CIP (Customer Identification Program), OFAC, USA PATRIOT Act, FINRA e SEC.
• Excelentes habilidades de redação e análise.
• Forte capacidade de resolução de problemas.

   

   

  • Diferencial, mas não eliminatório:
  • Conhecimento operacional do processo de liquidação de operações (trade settlement) será considerado um diferencial, incluindo familiaridade com movimentações de ativos, ACH, ACATS, DRS, DWAC, transferências bancárias (Wire Activity), entre outros.
  • Experiência prática com sistemas de gestão de casos e ferramentas de monitoramento de transações, como NICE Actimize e Oracle Mantas.
  • Bons conhecimentos de Microsoft Excel são necessários; experiência com Power BI será considerada um diferencial.
  • Experiência na utilização de ferramentas como LexisNexis, World-Check ou similares para fins de due diligence.
  • Certificação CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) será considerada um diferencial. Caso o profissional não possua a certificação, poderá ser solicitado que a obtenha até o final do primeiro ano.

 

 

Ambiente de trabalho:

• Escritório localizado em São Paulo (Itaim Bibi)
• Híbrido (4x/semana presencial e 1x/semana remoto)

Benefícios

•  Salário compatível ao mercado
•  PLR
•  Assistência Médica e Odontológica
•  Vale transporte e/ou Estacionamento no Local
•  Vale Alimentação e Refeição
•  Seguro de Vida
•  Total Pass ou Gympass (Wellhub)
•  Day Off no aniversário & Clube de benefícios
•  Perspectiva de crescimento profissional

 

Aviso às Consultorias de Recrutamento

Informamos que qualquer currículo ou CV enviado a nós sem: (i) prévio onboarding com a StoneX como parceiro de recrutamento aprovado; e (ii) autorização ou instrução prévia e por escrito da equipe de Talent Acquisition da StoneX, será tratado como uma submissão não solicitada e não aprovada.

A StoneX poderá, a seu exclusivo critério, analisar e considerar tais candidatos; no entanto, nenhuma taxa de colocação, taxa de indicação ou qualquer outra forma de compensação será devida à agência responsável pela submissão, caso o candidato venha a ser contratado, independentemente do nível de envolvimento da agência.

O envio de um currículo ou CV nessas circunstâncias será considerado como aceitação destes termos, os quais prevalecem sobre quaisquer condições que a consultoria tente impor à StoneX.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

• Must have 2-5 years’ experience in conducting trade surveillance, monitoring alert reviews, investigations, due diligence, and handling remediations in a financial services institution
• Must have Specific product knowledge in securities and/or futures trading is needed 
• Good understanding of surveillance and transaction monitoring scenarios logic  
• Experience in conducting comprehensive investigations and account activity analysis
• Ability to conduct enhanced due diligence as needed
• Knowledge of AML, KYC, FinCEN, CIP, OFAC, PATRIOT Act, FINRA and SEC requirements and regulations.
• Excellent writing and analytical skills
• Strong problem-solving skills
• Operational knowledge of trade settlement process a plus, including familiarity with asset movements, ACH, ACATS, DRS, DWAC, Wire Activity, etc…
• Good working experience with case management system and transaction monitoring tool (i.e. Nice Actimize, Oracle Mantas)
• Good working knowledge of MS Excel needed; Power BI a plus
• Experience using LexisNexis, World Check or similar tools for due diligence
• CAMS certification a plus; if no CAMS certification, you may be required to ascertain by end of the first year
• Ability to work independently while contributing to a collaborative AML team environment.
• Bachelor’s degree in Finance, Business, Economics, Law, or related discipline preferred.

Work environment:

• Office located in São Paulo
• Hybrid model (4 days/week in the office, 1 day/week remote)

Benefits:

• Medical and life insurance
• Public Transportation Voucher
• Meal and food allowances
• TotalPass or Gympass

 

 

Notice to Recruitment Agencies

Please be advised that any résumé or CV submitted to us without: (i) prior onboarding with StoneX as an approved recruitment partner; and (ii) prior written authorization/instruction from StoneX’s Talent Acquisition Team, will be treated as an unsolicited and unapproved submission.

We may, at our discretion, review and consider such candidates; however, no placement fee, referral fee, or any other form of compensation will be payable to the submitting agency if the candidate is subsequently hired, and regardless of the agency’s involvement.

Submission of a résumé/CV in these circumstances will be deemed acceptance of these terms and these terms supersede any the agency seeks to impose on StoneX.

 

 #LI-Hybrid

#LI-FS1