Customer Onboarding & Review (Contractor, IBG)

职位目标：

尽职调查与账户服务团队（“CORE Team”）是企业及机构银行业务部的一个组成部分，主要负责对企业及机构客户的尽职调查（Customer Due Diligence, “CDD”），为客户提供开户指导，见证及审核开户文件，以及账户重大变更等，致力于为客户提供优质、便捷、专业的银行服务，同时确保有效的风险控管。

 

根据中国人民银行令〔2025〕第12号（金融机构客户受益所有人识别管理办法）（2026年1月20日起生效），银行在尽职调查的过程中对客户的受益所有人识别与核实需要增加额外的工作：

• 根据新的识别标准向客户收集并确认更多的受益所有人信息
• 将银行识别出的受益所有人信息与受益所有人信息查询管理系统（BOMIS）中保存的受益所有人备案信息进行查询核对，对于差异情况与客户进一步沟通，核实、更正及提交差异报告等一系列查询及差异反馈要求。这是全新的要求。
• 对于现有客户，根据上述1和2的要求，自新规施行之日起6个月内完成较高风险以上存量客户受益所有人识别核实工作，自新规施行之日起2年内完成全部存量客户的受益所有人识别核实工作。

 

为按时完成上述第3项工作，CORE team设置新岗位（合同到27年年底），根据上述新的监管要求，协助完成对现有客户的清理工作。

主要职责：

1.      客户沟通：与客户联系、沟通并获取受益人识别与核实所需的文件和信息。

2.      尽职调查：根据上述中国人民银行12号令的要求，跟进并完成存量客户的受益所人识别与核实工作，包括对客户提供信息的核实与评估， BOMIS查询核对、客户跟进及差异反馈，AOS系统CDD信息变更模块的录入，以及文件存档等。

3.      系统操作与数据维护：负责BOMIS系统的日常操作，包括按时完成整个CORE Team的每日的查询核对任务、录入及提交差异化报告、BOMIS台账的维护更新，以及AOS系统外的UBO数据记录及维护。

4.      BOMIS系统测试支持：参与BOMIS相关系统调试与测试。

5.      团队其他支持工作。

职责管辖范畴：

按照团队主管分配的订单和工作范围，在规定的SLA内及时准确的完成任务。在2027年底前完成对全部存量客户的受益所有人识别与核实。

教育背景和相关工作经验要求：

• 教育背景：本科及以上学历，金融、经济、法律、审计或相关专业优先。
• 工作经验：1 - 2年 KYC/ AML领域工作经验和客户服务工作经验。

Location:

PRC - Shanghai

Job:

Schedule:

Contract (Fixed Term)

Employee Status:

Full time