- Location
- Guatemala · Argentina · México · Honduras · Colombia · Costa Rica
- Workplace
- Onsite
- Department
- Legal and Compliance
- Education
- Master
- Source
- Lever
Description
Objetivo del puesto
Liderar la implementación, supervisión y mejora continua de los programas de cumplimiento normativo y prevención de lavado de dinero (PLD/FT) en los cuatro países de operación, coordinando esfuerzos con las áreas legales, de riesgo y antifraude, con el fin de prevenir sanciones regulatorias, fortalecer la gobernanza corporativa y promover una cultura regional de ética, cumplimiento y transparencia en todas las operaciones de la fintech.
Responsabilidades
- Liderar la estrategia regional de prevención de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y detección y tratamiento de fraude
Diseñar, implementar y supervisar estrategias regionales orientadas a la gestión de riesgos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude y otros riesgos de delitos financieros asociados a la operación del ecosistema. Definir lineamientos, prioridades y planes de acción basados en riesgo para fortalecer la capacidad de monitoreo, detección, investigación y tratamiento de eventos relevantes, con el propósito de proteger a la organización frente a riesgos financieros, regulatorios y reputacionales. - Supervisar el programa regional AML/CFT y antifraude
Asegurar la adecuada implementación y cumplimiento de políticas, procedimientos, metodologías y controles relacionados con prevención de lavado de dinero, monitoreo transaccional, investigaciones y gestión antifraude. Dar seguimiento a la efectividad de los controles implementados y promover mejoras continuas alineadas a estándares internacionales y mejores prácticas del sector fintech, con el objetivo de fortalecer la madurez y efectividad del programa regional de cumplimiento contra delitos financieros. - Liderar investigaciones y gestión de incidentes críticos
Supervisar investigaciones relacionadas con posibles eventos de fraude, lavado de dinero, conductas inapropiadas o incumplimientos relevantes dentro de la organización. Coordinar el análisis de incidentes críticos, definición de acciones correctivas y escalamiento a leadership y órganos correspondientes cuando aplique, con el propósito de asegurar una respuesta oportuna y adecuada ante riesgos relevantes para la organización. - Liderar la estrategia de ética e integridad corporativa
Diseñar e impulsar iniciativas orientadas al fortalecimiento de la cultura ética, integridad y cumplimiento dentro de la organización.
Supervisar mecanismos de reporte ético, investigaciones internas, gestión de conflictos de interés y programas de concientización corporativa. - Generar inteligencia de riesgos y análisis estratégico
Analizar tendencias, tipologías, indicadores y riesgos emergentes relacionados con lavado de dinero, fraude y conducta ética mediante información operativa, investigaciones y análisis de data. Presentar hallazgos, métricas y recomendaciones estratégicas a leadership y órganos de gobierno corporativo, con el propósito de facilitar la toma de decisiones y fortalecer la gestión preventiva de riesgos financieros y reputacionales. - Asesoría estratégica a la alta dirección sobre cambios regulatorios
Asesorar de forma oportuna a la alta dirección y a la junta directiva sobre los cambios regulatorios emergentes para la prevención de crímenes financieros y su impacto directo en la operación del negocio, mediante la elaboración de notas técnicas, resúmenes ejecutivos y proyecciones de impacto financiero o logístico. Proveer una visión estratégica para que los tomadores de decisiones adapten el modelo de negocio con anticipación, capitalizando oportunidades normativas y mitigando riesgos financieros antes de que entren en vigor las nuevas leyes. - Coordinar la relación con bancos, aliados y stakeholders estratégicos
Brindar acompañamiento técnico en procesos de debida diligencia, requerimientos de compliance y evaluaciones de riesgo realizadas por bancos, aliados comerciales, adquirentes, procesadores y terceros relevantes. Coordinar respuestas y estrategias relacionadas con riesgos AML/CFT, antifraude y cumplimiento financiero, con el objetivo de fortalecer la confianza institucional y asegurar relaciones sostenibles con stakeholders estratégicos. - Liderar iniciativas de mejora continua y fortalecimiento operativo
Impulsar proyectos de automatización, optimización y fortalecimiento de procesos, herramientas y capacidades relacionadas con monitoreo, investigaciones y gestión de riesgos por crímenes financieros. Coordinar iniciativas regionales orientadas a incrementar la eficiencia y escalabilidad de las funciones de compliance aplicable a crímenes financieros, con el propósito de fortalecer la capacidad operativa y evolución continua del área. - Dirigir y desarrollar al equipo regional de cumplimiento financiero y antifraude
Supervisar, acompañar y fortalecer técnicamente a los equipos regionales bajo su cargo, promoviendo una gestión alineada a riesgos, estándares internos y objetivos estratégicos de la organización. Impulsar una cultura de accountability, pensamiento analítico y mejora continua dentro del área, con el objetivo de asegurar una ejecución efectiva y sostenible del programa regional de cumplimiento.
Requisitos:
- Licenciatura en Derecho, Finanzas, Administración o áreas afines; Maestría en Cumplimiento, Gestión de Riesgos o MBA deseable..
- Experiencia en áreas de cumplimiento, auditoría o riesgos, con al menos 3 años en posiciones de liderazgo regional o en instituciones financieras/fintech.
- Normativas regionales e internacionales (GAFILAT, FATF, UIF), prevención de lavado de dinero, gestión de riesgos, auditoría interna, control normativo y gobierno corporativo.
- Habilidad para coordinar equipos multiculturales y multidisciplinarios.
- Comunicación clara y efectiva con entes reguladores y stakeholders internos.
- Inglés intermedio - avanzado
Beneficios:
- Prestaciones de Ley
- Bosa de beneficios (Day Off por cumpleaños, Wellness program, Seguro médico y de vida)
Skills
AMLCompliance
