Senior AML Analyst (m/w/d)

Calling all innovators – find your future at Fiserv.

We’re Fiserv, a global leader in Fintech and payments, and we move money and information in a way that moves the world. We connect financial institutions, corporations, merchants, and consumers to one another millions of times a day – quickly, reliably, and securely. Any time you swipe your credit card, pay through a mobile app, or withdraw money from the bank, we’re involved. If you want to make an impact on a global scale, come make a difference at Fiserv.

Job Title

Senior AML Analyst (m/w/d)

Überblick

Als Senior AML Analyst (m/w/d) übernehmen Sie eine wichtige Rolle bei der Identifizierung, Bewertung und Steuerung von Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs- und weiteren Financial-Crime-Risiken entlang des gesamten Kundenlebenszyklus. Dabei bearbeiten Sie anspruchsvolle KYC-, CDD- und EDD-Fälle, unterstützen bei komplexen Fragestellungen und arbeiten eng mit verschiedenen internen Stakeholdern zusammen.

 

Ihre Aufgaben

• Durchführung von KYC-, Customer Due Diligence (CDD)- und Enhanced Due Diligence (EDD)-Prüfungen für Händler, Geschäftspartner und Unternehmenskunden
• Analyse komplexer Unternehmens-, Eigentums- und Kontrollstrukturen sowie wirtschaftlich Berechtigter und Vertretungsverhältnisse
• Prüfung von Handelsregisterauszügen, Gesellschaftsunterlagen, Beteiligungsstrukturen, Lizenzen und weiteren relevanten Dokumenten aus unterschiedlichen Jurisdiktionen
• Durchführung und Bewertung von Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Prüfungen sowie weiterer Financial-Crime-Sachverhalte
• Identifizierung und Eskalation potenziell verdächtiger Aktivitäten gemäß regulatorischer Anforderungen sowie interner Richtlinien und Prozesse
• Analyse von Händlertransaktionen, Zahlungsströmen und Kundenverhalten zur Erkennung möglicher Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs-, Betrugs- und sonstiger Financial-Crime-Risiken
• Durchführung von AML-Risikobewertungen sowie nachvollziehbare Dokumentation risikobasierter Entscheidungen
• Unterstützung bei Merchant Onboarding, regelmäßigen Kundenüberprüfungen, anlassbezogenen Reviews und Remediation-Maßnahmen
• Enge Zusammenarbeit mit unseren Commercial Teams bei komplexeren Onboarding-Fällen und Beratung zu AML-/KYC-Anforderungen
• Mitwirkung bei der kontinuierlichen Weiterentwicklung von AML-Kontrollen, Onboarding-Prozessen, Risikomodellen, Richtlinien und operativen Abläufen
• Sicherstellung einer vollständigen, nachvollziehbaren und revisionssicheren Dokumentation
• Unterstützung bei regulatorischen Prüfungen, internen Audits und weiteren Compliance-Initiativen
• Fachliche Unterstützung und Coaching von weniger erfahrenen Teammitgliedern sowie Mitwirkung bei Trainings und Wissenstransfer

 

Was Sie mitbringen

• Mehrjährige Berufserfahrung in einem oder mehreren der Bereiche AML, Financial Crime, KYC, CDD, EDD oder Risikomanagement, idealerweise im Zahlungsverkehr, Merchant Acquiring, Fintech-, Banken- oder Finanzdienstleistungsumfeld
• Gute Kenntnisse der relevanten deutschen und europäischen Anforderungen im Bereich Geldwäscheprävention und Customer Due Diligence
• Erfahrung in der Analyse komplexer Unternehmens- und Eigentümerstrukturen sowie wirtschaftlich Berechtigter
• Erfahrung mit Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Prüfungen und der Bewertung potenziell auffälliger Sachverhalte
• Verständnis für den gesamten Kundenlebenszyklus, von Onboarding und Risikobewertung bis hin zu regelmäßigen und anlassbezogenen Überprüfungen
• Ausgeprägte analytische Fähigkeiten und Freude daran, auch bei komplexen Fällen fundierte und nachvollziehbare Entscheidungen zu treffen
• Eine strukturierte, sorgfältige und lösungsorientierte Arbeitsweise
• Gute Kommunikationsfähigkeiten und Freude an der Zusammenarbeit mit unterschiedlichen Fachbereichen
• Fähigkeit, auch in einem dynamischen und regulierten Umfeld unterschiedliche Prioritäten im Blick zu behalten
• Erfahrung mit AML-, Screening-, Case-Management- oder Transaction-Monitoring-Systemen von Vorteil
• Verhandlungssichere Deutsch- und Englischkenntnisse in Wort und Schrift

 

Was wir bieten

• Eine abwechslungsreiche Vertriebsrolle mit hoher Eigenverantwortung und großem Gestaltungsspielraum
• Die Möglichkeit, strategische Partnerschaften aktiv aufzubauen und weiterzuentwickeln
• Zusammenarbeit mit namhaften Banken und Finanzinstituten
• Flexible Arbeitszeiten im Rahmen einer Gleitzeitregelung
• Die Möglichkeit, bis zu 15 Arbeitstage pro Jahr aus zahlreichen Ländern im Ausland zu arbeiten
• 30 Tage Urlaub pro Jahr
• Attraktive Zusatzleistungen wie betriebliche Altersvorsorge, Aktienbeteiligungsprogramme und Mobilitätsangebote
• Individuelle Weiterbildungs- und Entwicklungsmöglichkeiten
• Corporate Benefits und vieles mehr

Thank you for considering employment with Fiserv.  Please:

• Apply using your legal name
• Complete the step-by-step profile and attach your resume (either is acceptable, both are preferable).

Our commitment to Diversity and Inclusion:

Fiserv is proud to be an Equal Opportunity Employer. All qualified applicants will receive consideration for employment without regard to race, color, religion, national origin, gender, gender identity, sexual orientation, age, disability, protected veteran status, or any other category protected by law. 

Note to agencies:

Fiserv does not accept resume submissions from agencies outside of existing agreements. Please do not send resumes to Fiserv associates. Fiserv is not responsible for any fees associated with unsolicited resume submissions.

Warning about fake job posts:

Please be aware of fraudulent job postings that are not affiliated with Fiserv. Fraudulent job postings may be used by cyber criminals to target your personally identifiable information and/or to steal money or financial information. Any communications from a Fiserv representative will come from a legitimate Fiserv email address.