Fraud & Risk Analyst - Thai- Kuala Lumpur

Overview

ตำแหน่งงาน : ฝ่ายตรวจสอบ/วิเคราะห์ความเสี่ยงในการฉ้อโกง (ภาษาไทย) - รัฐกัวลาลัมเปอร์ ประเทศมาเลเซีย

 

Qualifications

Minimum Skills to Hire:

• Candidates with Bachelor Degree in accounting, finance relevant with Fraud, Chargeback and Appeal
• Candidates with fraud manual review experience (at least 1-3 years): including reviewing user appeal document, user analysis and trend analysis.
• Candidates are expected to have the ability to catch up start up fast-paced environment and working mindset on thinking out of the box.
• Candidates are expected to understand payment chain where included CCDC, PAYPAL, E-wallet and so on.
• Candidates are expected to understand fraud trend and fraud chargeback also experience of handling such scenario.
• Candidates are expected to have "moving forward" and "never stop learning" spirit where risk operation faced varies business line (not focused on only 1) and it will require outsource member to learn fast and think fast.
• Averagely, amendment and update of SOP held once every month, candidates are required to learn and adapt changes fast too.
• Candidates are expected to complete cases from targeted SLA with standard level of x% accuracy rate.

Preferred Requirements       

• Proficiency in English and Multi-lingual is highly preferred (depends on the market assignment)
• Fraud Manual Review, User Appeal and Trend Analysis operations experience is preferred
• Strong analytical and research skills
• Knowledge Ability to work in a fast and evolving environment with detail-oriented focus.
• Experience in Payment services and Fraud and Risk Operations is an added advantage.
• Experience in Microsoft Office Suite is preferred
• Preferably to have a typing speed of at least 40 words per minute

 

 

คุณสมบัติและทักษะที่ต้องการ:

• ผู้สมัครที่มีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีด้านการบัญชีและการเงินที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง หรือ การปฏิเสธการชําระเงินและการอุทธรณ์
• ผูู้สมัครที่มีประสบการณ์การตรวจสอบและการฉ้อโกง (อย่างน้อย 1-3 ปี): รวมถึงการทบทวนเอกสารอุทธรณ์ผู้ใช้ การวิเคราะห์ผู้ใช้
• ผู้สมัครมีความสามารถในการติดตามข้อมูลและกรอบความคิดในการทํางานในการคิดนอกกรอบ
• ผู้สมัครจะต้องเข้าใจการชําระเงินซึ่งรวมถึง CCDC, PayPal, E-wallet และอื่นๆ
• ผู้สมัครจะต้องเข้าใจแนวโน้มการฉ้อโกงและการปฏิเสธการชําระเงินจากการฉ้อโกงและยังมีประสบการณ์ในการจัดการกับสถานการณ์ดังกล่าว
• ผู้สมัครจะต้องมีความคิดที่จะ "ก้าวไปข้างหน้า" และ "ไม่หยุดเรียนรู้" ซึ่งการดําเนินงานที่ต้องเผชิญกับความเสี่ยงจะแตกต่างกันไปในสายธุรกิจ และจะต้องมีความคิดที่จะพัฒนาและเรียนรู้อย่างรวดเร็ว
• การแก้ไขและปรับปรุง SOP ที่มีจัดขึ้นทุกเดือนผู้สมัครจะต้องเรียนรู้และปรับการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วเช่นกัน

ข้อกําหนดที่ต้องการ       

• ความเชี่ยวชาญด้านภาษาอังกฤษและหลายภาษาเป็นที่ต้องการอย่างยิ่ง (ขึ้นอยู่กับการมอบหมายได้รับมอบหมาย)
• มีประสบการณ์ด้านการฉ้อโกงหรือการอุทธรณ์ผู้ใช้และประสบการณ์การดําเนินงานด้านการวิเคราะห์
• ทักษะการวิเคราะห์และการวิจัยที่แข็งแกร่ง
• มีความรู้ ความสามารถในการทํางานในสภาพแวดล้อมที่รวดเร็ว
• ประสบการณ์ในบริการชําระเงินและตรวจสอบการฉ้อโกง
• มีประสบการณ์ใน Microsoft Office Suite จะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ
• ควรมีความเร็วในการพิมพ์อย่างน้อย 40 คําต่อนาที

Responsibilities

Responsibilities:

• Focus on appeal cases received from business line, case received from customer with proof document will send through CMS system to team analyst to decide, if possible, to release user from blacklist.
• Analyst to match all the proof documents details including card number, payment name, payment email and so on
• Focus on completed transaction that being flagged with high-risk flag where cases will be sent to analysts for post manual review to evaluate if is a potential fraud. Case source included model, blacklist backtrack and so on.
• According to different business line, the key element may differ. Analyst is required to understand the business model of every business line to make accurate risk evaluation. Post manual review is focused on user behaviour analysis where it is not only looking at single transaction.
• Standard SOP will be provided with immediate action to share fraud trend instantly to fraud strategy team.
• User analysis steps, actions and result will be included in SOP. At the same time, SOP will constantly update and amend to achieve high accurate case check.
• Pending review is referring to transaction being hold for x hours during time of transacting. Those transaction will be sent to manual pending review for analysts to evaluate the risk level before accepting it.
• Focus on handling customer escalation cases rejection reason check, user analysis and reply user with standard reply.
• According to SOP, follow the action stated for relevant result including proactive whitelist, release user and document submission action
• Strictly following chargeback operation standard SOP and requirement to handle representment case, candidates with chargeback handling experience is more preferrable.
• To complete the chargeback case within SLA/Pre-set time given, ensure all the representment documents are gathered correctly and match the case with chargeback reason.
• Protect our ecosystem, prevent fraudulent activity, enforce our TOS and policies, ensuring compliance across a global user base of millions

 

 

ความรับผิดชอบ

 

• มุ่งเน้นกรณีอุทธรณ์ที่ได้รับจากสายธุรกิจ กรณีที่ได้รับจากลูกค้าพร้อมเอกสารหลักฐาน จะส่งผ่านระบบ CMS ไปยังทีมนักวิเคราะห์เพื่อตัดสินใจ
• นักวิเคราะห์เพื่อจับคู่รายละเอียดเอกสารหลักฐานทั้งหมด รวมถึงหมายเลขบัตร ชื่อการชําระเงิน อีเมลการชําระเงิน และอื่นๆ
• มุ่งเน้นไปที่ธุรกรรมที่เสร็จสมบูรณ์ซึ่งถูกตั้งค่าสถานะด้วยธงความเสี่ยงสูงซึ่งกรณีจะถูกส่งไปยังนักวิเคราะห์เพื่อตรวจสอบหลังด้วยตนเองเพื่อประเมินว่าเป็นการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้นหรือไม่ แหล่งที่มาของเคสรวมถึงโมเดล แบ็คแทร็กบัญชีดํา และอื่นๆ
• ตามสายธุรกิจที่แตกต่างกันองค์ประกอบสําคัญอาจแตกต่างกัน นักวิเคราะห์ต้องเข้าใจรูปแบบธุรกิจของทุกสายธุรกิจเพื่อประเมินความเสี่ยงที่ถูกต้อง การตรวจสอบหลังด้วยตนเองมุ่งเน้นไปที่การวิเคราะห์พฤติกรรมของผู้ใช้ ซึ่งไม่ได้ดูเฉพาะธุรกรรมเดียวเท่านั้น
• SOP มาตรฐานจะดําเนินการทันทีเพื่อแบ่งปันแนวโน้มการฉ้อโกงให้กับทีมกลยุทธ์การฉ้อโกงทันที
• ขั้นตอนการวิเคราะห์ผู้ใช้ การดําเนินการ และผลลัพธ์จะรวมอยู่ใน SOP ในขณะเดียวกัน SOP จะอัปเดตและแก้ไขอย่างต่อเนื่องเพื่อให้ได้การตรวจสอบเคสที่มีความแม่นยําสูง
• รอการตรวจสอบหมายถึงธุรกรรมที่ถูกระงับเป็นเวลา x ชั่วโมงในช่วงเวลาของการทําธุรกรรม ธุรกรรมเหล่านั้นจะถูกส่งไปยังการตรวจสอบที่รอดําเนินการเพื่อให้นักวิเคราะห์ประเมินระดับความเสี่ยงก่อนที่จะยอมรับ
• มุ่งเน้นไปที่การจัดการเพื่อยกระดับลูกค้าการตรวจสอบและการปฏิเสธการวิเคราะห์ผู้ใช้และการตอบกลับผู้ใช้ด้วยการตอบกลับมาตรฐาน
• SOP ให้ปฏิบัติตามการดําเนินการที่ระบุไว้สําหรับผลลัพธ์ที่เกี่ยวข้อง รวมถึงรายการที่อนุญาตพิเศษเชิงรุก การเผยแพร่ผู้ใช้ และการดําเนินการส่งเอกสาร
• ปฏิบัติตามมาตรฐาน SOP และข้อกําหนดในการจัดการกับกรณีการปฏิเสธการชําระเงินอย่างเคร่งครัดผู้สมัครที่มีประสบการณ์การจัดการการปฏิเสธการชําระเงิน
• หากต้องการดําเนินการเบิกจ่ายให้เสร็จสมบูรณ์ภายใน SLA/เวลาที่ตั้งไว้ล่วงหน้า ให้ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้รวบรวมเอกสารการปฏิเสธการชําระเงินทั้งหมดอย่างถูกต้องและตรงกับกรณีที่มีเหตุผลในการปฏิเสธการชําระเงิน
• ป้องกันกิจกรรมการฉ้อโกงบังคับใช้ TOS และนโยบายของเราเพื่อให้มั่นใจว่าการปฏิบัติตามข้อกําหนดในฐานผู้ใช้ทั่วโลกหลายล้านคน