Objetivo General del Área

El propósito fundamental de esta vertical es diseñar y operativizar el marco metodológico para la evaluación de riesgos de PLD/FT de BBVA México y sus filiales, asegurando la definición, monitoreo y gestión estratégica del Apetito de Riesgo Institucional.

Nuestra función garantiza la alineación de las métricas locales con los estándares corporativos del Holding, facilitando la toma de decisiones por parte del Top Management mediante modelos de evaluación robustos y reportes estratégicos que reflejen con precisión el perfil de riesgo de la entidad.

Principales Retos del Área

• Definición del Marco Metodológico para la Evaluación (Risk Assessment)  y Apetito de Riesgo

• Ejecutar la metodología de evaluación de Riesgo de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

• Implementar una nueva metodología de Evaluación de Riesgos (Risk Assessment) que determine con mayor precisión el Apetito de Riesgo a nivel institución, integrando al menos los factores de riesgo señalados por la regulación (cliente, geografía y canal…) así como factores propios de la operación del Grupo y sus subsidiarias.

• Conciliar las visiones sobre la medición de riesgos de Holding con la metodología local, respetando las restricciones que la Regulación Mexicana impone pero al mismo tiempo atendiendo los diferentes “foros” que requieren de la información que la Metodología de Riesgos produce.

• Sofisticación Analítica del Framework: Superar los esquemas de medición tradicionales mediante la integración exitosa de técnicas analíticas avanzadas, modelos predictivos y metodologías matemáticas/estadísticas que permitan identificar proactivamente tendencias emergentes de riesgo.

• Mitigación Efectiva y Respeto de Límites: Garantizar que los límites de riesgo definidos por la organización se respeten cabalmente en el día a día operativo, diseñando e implementando métricas y tableros de control altamente efectivos.

• Transformación Tecnológica y Analítica: Evolucionar hacia mecanismos de segmentación de clientes con visión holística (incluyendo analítica avanzada e IA generativa) para la generación de KRIs que permitan una gestión integral y preventiva del riesgo

• Adaptabilidad Regulatoria: Asegurar que la estructura de control y reporting tenga la flexibilidad necesaria para tomar en cuenta los retos emergentes y requerimientos normativos globales, generando los cambios necesarios en las evaluaciones de riesgo y en la estructura de reporting.
   

Funciones Generales del Perfil

• Análisis Exploratorio de Datos (EDA): Ejecutar análisis exploratorios sobre grandes volúmenes de información mediante herramientas matemáticas y lógicas, estableciendo una base técnica sólida para la construcción de modelos de riesgo y permitiendo una respuesta ágil ante requerimientos de información de la Alta Dirección.

• Implementar una nueva metodología de Evaluación de Riesgos (Risk Assessment) que determine con mayor precisión el Apetito de Riesgo a nivel institución, integrando al menos los factores de riesgo señalados por la regulación (cliente, geografía y canal…) así como factores propios de la operación del Grupo y sus subsidiarias.

• Definición del Framework Metodológico: Diseñar y estructurar formalmente el marco metodológico para la evaluación de riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo del Banco y sus filiales.

• Coordinación e Implementación: Liderar y asegurar la correcta implementación de la metodología de evaluación, garantizando la total congruencia entre los requerimientos regulatorios locales y las directrices corporativas globales.

• Ejecución del ciclo de evaluación Integral de riesgo LD/FT: Ejecutar de manera periódica los Risk Assessments sobre la totalidad de los productos, servicios y operativas de la institución, dentro de un ciclo de mejora contínua, incorporando los riesgos emergentes que se detecten.

• Desarrollo y Monitoreo de KRIs: Desarrollar, calibrar y supervisar los Indicadores Clave de Riesgo (KRIs) y umbrales de tolerancia que emanen de las evaluaciones metodológicas.

• Modelado Estadístico y Predictivo: Incorporar metodologías matemáticas y modelos avanzados para la detección temprana de anomalías, conductas inusuales o riesgos emergentes.

• Gobernanza y Comunicación: Consolidar y estructurar los informes ejecutivos necesarios para comunicar formalmente los resultados de las evaluaciones y el estado del Apetito de Riesgo ante la Alta Dirección y comités de gobierno.

Skills Técnicos y Blandos Indispensables

• Elaboración de Metodologías AML/CFT: Amplia y sólida experiencia comprobable en el diseño, desarrollo y evolución de metodologías cuantitativas y cualitativas para evaluar el riesgo de LD/FT en el sector financiero.

• Gestión de Riesgos y Regulación Local: Conocimiento de la regulación mexicana vigente en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (CNBV, SHCP) y con énfasis en lo relativo al diseño y elaboración de Metodologías con Enfoque Basado en Riesgo.

• Modelado Matemático y Estadístico: Experiencia en la aplicación de modelos predictivos, estadística y técnicas analíticas avanzadas orientadas a la segmentación y análisis de riesgos.

• Formación Académica: Licenciatura concluida en disciplinas cuantitativas (Actuaría, Matemáticas, Ciencia de Datos, Economía, Finanzas).

• Lenguajes de Programación y Herramientas Técnicas: Dominio avanzado de Python (prioritario para migraciones y análisis), SQL (consultas en sistemas legacy) y R. Además, manejo de herramientas de análisis y visualización de datos como Excel y Google Suite, así como el uso de Inteligencia Artificial (Gemini y ChatGPT) para la estrategia, optimización de procesos y generación automática de reportes.

• Idiomas: Inglés intermedio-avanzado (apto para la coordinación y alineación con la metodología corporativa global).

Skills Blandos

• Pensamiento metodológico y analítico: Capacidad sobresaliente para traducir riesgos operativos complejos en fórmulas y variables medibles.

• Comunicación Estratégica y Presentación de Alto Impacto: Habilidad excepcional para presentar información técnica, metodológica y compleja de manera clara, persuasiva y efectiva ante diversas audiencias, incluyendo el Top Management, comités de gobierno y autoridades regulatorias, adaptando el discurso y el nivel de detalle según el interlocutor para facilitar la toma de decisiones.

• Liderazgo y visión estratégica: Enfoque orientado a la salud financiera del negocio, anticipando cómo las decisiones metodológicas impactan la estrategia comercial del Banco.

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