Risk & AML Analyst 风险及反洗钱分析师

工作地点： Sunnyvale, CA / New York, NY（具体办公地点以招聘方确认为准）​
工作形式： Contract 合同岗位｜On-site 现场办公​
薪资范围： $35–40/小时​
语言要求： 英语流利，中文沟通能力优先​

岗位介绍
现为一家知名国际金融科技企业招聘 Risk & AML Analyst（风险及反洗钱分析师），主要负责美国及国际业务的风险管理、反洗钱合规（AML）、制裁筛查（Sanctions Screening）及交易监控调查等工作。​
该岗位将与全球合规、风险管理、数据分析及业务团队密切合作，支持跨境金融业务的合规运营。​

工作职责
1. 负责 KYC/KYB 客户及商户尽职调查、账户审核及持续风险监控。​
2. 开展 AML 反洗钱调查、制裁名单筛查（Sanctions Screening）、PEP 审查及交易监控（Transaction Monitoring）。​
3. 负责高风险商户调查、EDD 强化尽职调查，以及异常交易和风险警报分析。​
4. 协助 SAR 可疑活动报告的分析、撰写及相关监管报告工作。​
5. 支持全球贸易合规风险审查，包括受限制业务、制裁及相关合规风险识别。​
6. 与 Compliance、Risk、Business Development、Data Analytics 等跨职能团队合作，处理风险升级及业务合规问题。​
7. 识别风险管理流程中的问题，并提出优化建议。​

任职要求
1. 具有 2年以上 Risk、AML、KYC/KYB 或相关合规运营经验。​
2. 熟悉以下至少一个领域：​
• AML / Sanctions Screening​
• KYC / KYB / CDD / EDD​
• Transaction Monitoring​
• Fraud Risk Investigation​
• SAR Narrative Writing​
• PEP Screening​
3. 熟悉金融行业反洗钱流程、风险调查方法及相关合规系统。​
4. 具备良好的英文书面及口头沟通能力，中文能力优先。​
5. 具有银行、FinTech、支付、跨境金融、电商或 MSB 行业经验者优先。​
6. 本科及以上学历，金融、会计、法律或相关专业优先；具备 CAMS 认证者优先。​
7. 具备独立调查、风险判断及跨团队沟通能力。