Credit Specialist

CREDIT SPECIALIST | JOB DESCRIPTION

Confidencial | Rev. [Mes Año] | Página 1

CREDIT SPECIALIST

CRÉDITO | CUENTAS POR COBRAR Y RIESGO

JOB DESCRIPTION Profesional y editable

Departamento Crédito / Finanzas Reporta a Credit Manager / Gerente de Finanzas

Clasificación No exento / Tiempo completo Ubicación [Ciudad / Oficina]

Horario [Turno / Días / Horas] Modalidad [Presencial / Híbrida / Remota]

Resumen del puesto

El Credit Specialist es responsable de evaluar solicitudes y cuentas de crédito, verificar información financiera y apoyar decisiones de crédito conforme a las políticas de la empresa. Monitorea límites, términos, balances y cuentas vencidas; mantiene expedientes completos; se comunica con clientes y áreas internas; e identifica oportunamente riesgos, discrepancias y necesidades de seguimiento. El puesto contribuye a proteger el flujo de efectivo y a mantener relaciones comerciales profesionales.

ANÁLISIS Evaluación consistente del riesgo crediticio

CONTROL Expedientes, límites y términos actualizados

SERVICIO Comunicación profesional con clientes y áreas internas

Responsabilidades esenciales

• Recibir, revisar y procesar solicitudes de crédito nuevas y solicitudes de cambios en límites o términos. • Verificar que la documentación requerida esté completa, vigente y correctamente autorizada. • Analizar historial de pago, referencias comerciales, estados financieros, reportes de crédito y otra información disponible. • Preparar recomendaciones de aprobación, rechazo, límite o condiciones de crédito dentro de los niveles de autoridad

establecidos. • Crear y mantener expedientes de crédito precisos, organizados y disponibles para revisión o auditoría. • Monitorear límites, balances, antigüedad de cuentas, utilización de crédito, órdenes retenidas y tendencias de pago. • Revisar alertas, cuentas de alto riesgo y excepciones; documentar hallazgos y escalar situaciones según corresponda. • Liberar o mantener órdenes en retención únicamente dentro de la autoridad y los procedimientos autorizados. • Contactar clientes para solicitar documentación, aclarar discrepancias, confirmar compromisos o dar seguimiento a balances

vencidos. • Investigar diferencias relacionadas con facturas, créditos, pagos, deducciones, devoluciones o aplicaciones de efectivo. • Coordinar con Ventas, Servicio al Cliente, Facturación, Cobros, Tesorería y Operaciones para resolver asuntos de cuenta. • Actualizar información de clientes, límites, términos, notas, compromisos y resultados en el ERP, CRM o sistema designado. • Preparar reportes, análisis de antigüedad, estatus de solicitudes, exposiciones de crédito y otra información solicitada. • Apoyar revisiones periódicas de cartera, cierres de mes, auditorías y actividades de mejora continua. • Cumplir las políticas de crédito, controles internos, niveles de aprobación, confidencialidad y retención de documentos. • Realizar otras funciones relacionadas con crédito y cuentas por cobrar según sean asignadas.

Calificaciones mínimas

• Grado asociado en Contabilidad, Finanzas, Administración de Empresas o área relacionada requerido; bachillerato, preferido. • Experiencia previa en crédito, cuentas por cobrar, cobros, facturación, contabilidad o análisis financiero, preferida. • Conocimientos de conceptos de crédito comercial, términos de pago, antigüedad de cuentas y documentación financiera. • Dominio de Microsoft Excel y herramientas de oficina; experiencia con ERP, CRM o sistemas de cuentas por cobrar, preferida. • Destrezas de análisis, investigación, matemáticas, organización y atención al detalle. • Capacidad para manejar información confidencial y tomar decisiones dentro de políticas y niveles de autoridad. • Buenas destrezas de comunicación verbal y escrita, servicio al cliente y manejo profesional de conversaciones difíciles. • Capacidad para trabajar con prioridades cambiantes, fechas límite, alto volumen de transacciones y mínima supervisión.

Competencias clave

COMPETENCIA EXPECTATIVA PRÁCTICA

Juicio crediticio Evalúa información relevante y formula recomendaciones sustentadas.

Precisión Mantiene datos, cálculos, expedientes y aprobaciones sin omisiones.

CREDIT SPECIALIST | JOB DESCRIPTION

Confidencial | Rev. [Mes Año] | Página 2

COMPETENCIA EXPECTATIVA PRÁCTICA

Manejo de riesgo Identifica exposición, tendencias y señales que requieren atención.

Comunicación Explica requisitos y decisiones con claridad, respeto y discreción.

Organización Prioriza solicitudes, retenciones, revisiones y compromisos pendientes.

Resolución de problemas Investiga diferencias y coordina acciones hasta lograr una conclusión.

Integridad Protege datos confidenciales y cumple controles y niveles de autoridad.

Colaboración Trabaja eficazmente con clientes, Ventas, Finanzas y Operaciones.

Indicadores de desempeño sugeridos

• Tiempo de procesamiento de solicitudes y revisiones de crédito. • Exactitud y nivel de actualización de expedientes, límites, términos y notas. • Cantidad y antigüedad de solicitudes, órdenes retenidas y excepciones pendientes. • Calidad de las recomendaciones y cumplimiento con políticas y niveles de aprobación. • Seguimiento oportuno de cuentas vencidas, compromisos y documentación pendiente.

Requisitos físicos y ambiente de trabajo

• Capacidad para trabajar frente a una computadora, revisar documentos y utilizar teléfono durante periodos prolongados. • Capacidad para comunicarse y colaborar en reuniones presenciales o virtuales. • Ambiente profesional de oficina con trabajo de alto detalle, fechas límite y manejo frecuente de información confidencial. • Se podrán realizar acomodos razonables para que personas calificadas desempeñen las funciones esenciales, conforme a la

legislación aplicable.

CONFIDENCIALIDAD, CONTROL Y CUMPLIMIENTO Manejar la información financiera y personal únicamente para fines autorizados. Documentar las decisiones, respetar los niveles de aprobación y evitar conflictos de interés. Reportar de inmediato cualquier irregularidad, acceso no autorizado, alteración de documentos o incumplimiento de política.

Aprobación y acuse de recibo

Esta descripción presenta la naturaleza general del puesto y no constituye una lista exhaustiva. Las responsabilidades podrán modificarse según las necesidades operacionales. La empresa promueve igualdad de oportunidades y un ambiente de trabajo profesional.

________________________________ Nombre del empleado

________________________________ Firma del empleado

________________________________ Fecha

________________________________ Nombre del supervisor / RR. HH.

________________________________ Firma del supervisor / RR. HH.

________________________________ Fecha